Украинцев заставят отчитаться о своих накоплениях

Украинцев заставят отчитаться о своих накоплениях

Чиновники хотят изменить законодательство о противодействии отмыванию денег, вписав в него безусловное обязательство для банков прекращать сотрудничество с высокорисковыми клиентами, в том числе  закрывать их счета.

Соответствующие предложения содержит проект закона, опубликованного для ознакомления на сайте Министерства финансов, пишет Новый Формат. 

Следует отметить, что многие украинские банки и сейчас требуют от клиентов документы, подтверждающие происхождение денег, которые уже были внесены на счета. Однако делают они это добровольно — опираясь на принципы риск-ориентированного подхода. Чиновники же из Минфина предлагают заменить формулировку «имеют право» на «обязаны». Так что пространства для маневра у банкиров попросту не останется, — передает ubr.ua

Более того, в случае непредставления подтверждающих документов или установления клиенту неприемлемо высокого риска финучреждение должно будет расторгнуть договорные отношения, закрыть счет или заблокировать проведение финансовой операции.

Основанием для таких действий может быть обширный перечень ситуаций. Тот же проект Минфина обязывает банки провести надлежащую проверку клиента (верификация, идентификация, изучение сути операций и бенефициарных собственников) при любом подозрении финансистов – без уточнений, о чем конкретно идет речь. А если документы клиент не предоставит, или они покажутся специалистам финмониторинга сомнительными или, что еще хуже – поддельными, счет закроют.

Примет ли парламент эти ноу-хау – пока неясно. Как, впрочем, нет понимания, как именно на практике будет работать норма. Эксперты уверяют, что банки не станут связываться с рисковыми клиентами, а деньги со счета вернут получателям или, в случае депозита, предложат перевести в другой банк. Вопрос лишь в том, получится ли у «подозрительного» клиента договориться с другим финучреждением.

Так или иначе, украинцам следует привыкать к регулярным походам в банк, чтобы актуализировать информацию и принести подтверждающие происхождение денег документы. А если нормы законопроекта вступят в силу, делать это придется гораздо чаще. Ведь банки начнут блокировать и замораживать счета украинцев при малейшем подозрении – этого от них будет требовать профильный закон.


Что нужно сделать, чтобы избавиться от такого позорной политики государства, которое старается все чаще залезть в карман простым украинцам смотрите в беседе Юрия Романенко с руководителем экономических программ Украинского института будущего Анатолием Амелиным.

 

Подписывайтесь на канал «Хвилі» в Telegram, на канал «Хвилі» в Youtube, страницу «Хвилі» в Facebook

Последние новости

Названа новая опасность для космических полетов

В ЕС прокомментировали возможность встречи с Зеленским

СБУ начала проверку по факту соцопроса о Галичине…

Гройсман снова предупредил Коболева о возможной отставке

Лавров рассчитывает на выполнение минских соглашений командой Зеленского

В Крыму из-за санкций могут приостановить работу винзаводы

Вице-президент США: Трамп ожидает работы с администрацией Зеленского

Балога: Большинство депутатов БПП и НФ проголосуют за…

Бывшего консультанта Януковича Манафорта не переводили в тюрьму…

С 1 мая в Украине подорожает стоимость паспортов

В Раде произошла перепалка между Парубием и Новинским…

США впервые развернули две авианосные группы в Средиземном…

Команда Зеленского сделала заявление по ситуации на энергетическом…

В команде Зеленского выступили против прямых переговоров с…

Парубий назвал условие своей отставки с должности спикера…

www.000webhost.com